La palabra Crypto se ha vuelto muy popular en el siglo XXI, ya que Bitcoin, a través de su tecnología blockchain, revolucionó el mundo de las criptomonedas. La criptomoneda fue ideada en el año 2008, pero solo en 2013 comenzó a ser popular, pero la volatilidad de esta, continuó hasta abril de 2016, cuando los expertos anunciaron que Bitcoin era más estable que el oro.
No se trata solo de la invención de una criptomoneda descentralizada, sino también de la tecnología que ha permitido su supervivencia. En varios sectores y países se ha implementado la tecnología blockchain, por ejemplo, en el área de la salud o en el de los bienes raíces, donde se emplean los servicios de un abogado. Ha colaborado con las compañías para crear bases de datos y marcos que son más resistentes que la nube.
Israel lo admitió formalmente en 2017, no obstante, le impuso ciertas limitaciones. Seguidamente a la confiabilidad de la moneda, las autoridades fiscales de Israel emitieron un comunicado en el que afirmaban que bitcoin no sería considerado como una moneda tradicional, sino como un bien imponible. Los individuos que venden bitcoins están obligados a pagar un impuesto sobre las ganancias de capital del 25 % cuando se venda un bitcoin. Asimismo, los mineros de bitcoins son considerados una clase de negocio y están sujetos al impuesto sobre las ganancias, además de pagar un cargo de IVA del 17 %.
Se implementa criptomoneda como plataforma de lavado de dinero
A pesar de esto, la criptomoneda se ha hecho presente en los lugares más repugnantes del planeta y ha estado asociada con actividades ilegales como el financiamiento de terrorismo, los fraudes y el lavado de dinero.
Últimamente, se han denunciado casos en los que supuestamente las personas han abusado de la criptodivisa y la han empleado para incrementar sus ganancias personales. Uno de los individuos era Moshe Hogeg, dueño del club de fútbol Beitar Jerusalem, además de ser una figura famosa en el mundo empresarial. Ha sido demandado en varias oportunidades debido a su participación en un fraude de inversiones.
Las autoridades afirmaron que la supuesta estafa de criptomonedas era muy compleja y, como en la mayoría de los engaños, se
trazó para separar a los inversionistas de su dinero al ofrecerles un medio de obtener ganancias. Al percibir el dinero, los sospechosos se llevarían el botín y únicamente se beneficiarían ellos mismos.
Las billeteras virtuales fueron confiscadas por las autoridades luego del incidente de Hamas, en este, se recibieron donaciones de personas de otros países con el fin de recaudar fondos para el grupo terrorista. Las carteras de criptomonedas confiscadas no solo contenían Bitcoin, sino también Ethereum y otras criptomonedas que el grupo militante Hamas utilizaba, como Dogecoin.
La líder de la Asociación de Bitcoins de Israel, Noa Mashiah, argumenta que esto demuestra cuán confiable es el sistema de criptoactivos, ya que existe un registro escrito que es indescifrable.
Si los criminales utilizan el sistema financiero, es probable que aprendan por medio de una mala experiencia que el registro de operaciones hở, la cadena de bloques y la información de las transacciones se hará pública y que las fuerzas del orden no tendrán impedimentos para actuar en su contra, afirma Mashiah. Ella continúa explicando el funcionamiento de la criptomoneda como «una mejora significativa sobre el lavado de dinero y también sobre las cuentas bancarias internacionales que se encuentran ocultas detrás de un muro de secreto bancario».
Qué significa la nueva infraestructura regulatoria para los titulares de criptomonedas
Estas preocupaciones han llevado a las autoridades israelíes a endurecer las regulaciones en torno a las criptomonedas para proteger a los inversores en criptomonedas y establecer el orden. Schlomit Wegman, director de la autoridad, dijo que las leyes ayudarán a establecer estándares claros para el comercio de criptomonedas.
En un intento por estimular el interés legítimo en el criptomercado, estos nuevos conjuntos de regulaciones requerirán que las empresas fintech y otros proveedores de criptoservicios tengan una licencia oficial para operar y deberán presentar informes completos que todos los bancos hacen, lo que a su vez estimulará la confianza en el mercado. Con Ethereum 2.0 acercándose, Israel está haciendo todo lo posible para apoyar el crecimiento del mercado.
Se están moviendo para prohibir a los delincuentes en el mercado mediante la implementación de normas de identificación de clientes que combatirán las transferencias ilegales de dinero y el comportamiento desagradable, ya que todo estará vinculado a personas específicas. Si bien es posible que no limpie la industria de las criptomonedas de la noche a la mañana, es un paso en la dirección correcta, ya que se vuelve más difícil para los delincuentes utilizar la tecnología en su beneficio.
Por otro lado, un nuevo incentivo de eToro está tratando de sacar a millones de personas de la pobreza con criptomonedas. Según un representante de GoodDollar, “El veinticinco por ciento de la población mundial gana menos de $2 por día. La mitad de la población mundial vive con 5,50 dólares al día. Las personas en las economías desarrolladas apenas entienden lo que significa vivir con estas cantidades». El representante continuó hablando sobre cómo la criptomoneda obtuvo una «mala reputación» en los primeros días debido a su asociación con el delito cibernético. Espera que GoodDollar pueda ayudar a las personas a ver el bien que la criptomoneda puede hacer, ya que su objetivo es distribuir $ 2 a cada uno de sus usuarios por encima de la línea de pobreza sin la ayuda del gobierno, pero el gobierno continúa haciendo lo que puede al presentar nuevos proyectos de ley para regular la industria.
Las autoridades israelíes están intensificando sus medidas enérgicas contra las actividades ilícitas y actualmente están trabajando en la aprobación de un proyecto de ley que requerirá que los israelíes declaren las compras de criptomonedas por más de USD 60 000, todo en nombre de la creación de un entorno seguro para que las criptomonedas prosperen y los delincuentes disminuyan. .